METODOLOJİMİZ

4 ADIMDA

FİNANSAL PLANLAMA...

İşimizin temelinde, sizin ihtiyaç ve hedeflerinizi derinlemesine anlayarak, en uygun finansal çözümleri bütüncül bir planlama yaklaşımıyla sunmak yer alır. Gelişmiş ekonomilerde uzun süredir uygulanan bu sistem, “kişiye özel bütünsel finansal planlama metodolojisi” olarak adlandırılır.  Bu metodolojiyi farklı ve etkili kılan en önemli unsur, önerilen finansal çözümlerin sizin bireysel koşullarınıza özel olarak tasarlanmasıdır. 

Finansal planlama süreci; yaş, medeni durum gibi temel verilerle başlar. Ardından; sizin finansal verilerinize göre oluşturulan nakit akış tablosu, varlık bilançosu,  risk profiliniz, alternatif yatırım planları, vergisel yükümlülükler ve yasal çerçeve gibi unsurlar birlikte değerlendirilir. Bu yaklaşım sayesinde, hayat hedeflerinize ve ihtiyaçlarınıza zamanında ve bütüncül biçimde yanıt veren, tüm detayların entegre edildiği bir finansal yol haritası oluşturulur.

Yalnızca bu şekilde, 360 derece düşünülmüş bir planlama ile hayallerinizle uyumlu, finansal özgürlüğün ötesine geçen; her koşulda güvende ve huzurlu hissetmenizi sağlayacak bir yapıya ulaşabilirsiniz. Biz buna “financial well-being / finansal iyi olma hali” diyoruz.

1

İlk Görüşme ve Tanışma:
Sizin ihtiyaçlarınza nasıl katkı sağlayabileceğimizi değerlendiririz.

İlk görüşmemizin amacı, karşılıklı olarak birbirimizi tanımak ve sunduğumuz finansal danışmanlık hizmetlerinin sizin ihtiyaçlarınıza nasıl katkı sağlayabileceğini değerlendirmektir.

Bütünsel finansal danışmanlık perspektifinde gerçekleştirdiğimiz bu ilk buluşma, sizin yaşam hedeflerinizi, önceliklerinizi ve hassasiyetlerinizi anlamamıza olanak tanırken; aynı zamanda biz de kendimizi, çalışma biçimimizi ve sunduğumuz hizmetleri genel hatlarıyla aktarıyor, merak ettiğiniz soruları yanıtlıyoruz.

2

Veri Toplama: Fact Find Süreci
Finansal planlama yolculuğunuzun zemini oluştururuz.

Görüşmemizin ardından, sizi daha yakından tanımamıza olanak sağlayacak, bireysel planlamanın temelini oluşturacak bir veri toplama sürecine geçiyoruz. Fact Find olarak adlandırılan bu süreçte amacımız; finansal durumunuzu netleştiren tablolar üzerinden elde edeceğimiz bilgilerle:

  • Mevcut varlık ve yükümlülüklerinizi analiz etmek,
  • Kısa, orta ve uzun vadeli hedeflerinizi belirlemek,
  • Hayallerinizi ölçülebilir finansal hedeflere dönüştürmektir.

Bu samimi ve şeffaf bilgi paylaşımı süreci, güçlü ve sürdürülebilir bir müşteri ilişkisi kurmanın vazgeçilmez temelidir. Bu sayede; sizin hedeflerinizi yalnızca anlamakla kalmaz, onları kendi amaçlarımızla da örtüştürerek, ortak bir vizyon doğrultusunda size özel bir finansal planlama yolculuğunun sağlam zeminini oluştururuz.

3

WealthTech Planlama Raporu
Farklı stratejileri ve tüm yansımalarını veriye dayalı olarak görür ve değerlendiririz.

Bu aşamada, finansal planlama ve servet yönetimi sektöründe dünyanın en gelişmiş WealthTech altyapılarından biriyle çalışıyoruz. Kullandığımız özel teknoloji sayesinde, sadece bugünkü finansal fotoğrafınızı değil, gelecekteki olasılıkları da senaryo bazlı modelleyebiliyor; farklı stratejilerin nasıl sonuçlar doğurabileceğini veriye dayalı olarak öngörebiliyoruz.

Bu güçlü sistem, sizden aldığımız tüm finansal verileri akıllı, anlamlı ve ilişkilendirilmiş veri setlerine dönüştürüyor. Böylece hedeflerinize özel, esnek ve gelişime açık bir finansal plan oluşturabiliyoruz. Her modelleme; değişen yaşam koşullarınıza, ekonomik döngülere veya yatırım hedeflerinize göre yeniden senaryolanabilir bir yapıya sahiptir.

Bu süreçte:

  • Hedeflerinize ulaşmak için en isabetli stratejileri belirliyoruz.
  • Kısa vadeli aksiyonların yanında, yaşam boyu sürecek bir perspektifle yıllık bazda net varlık projeksiyonları sunuyoruz.
  • Tüm bu analizleri, teknik doğruluğu yüksek, kullanıcı dostu ve görsel olarak güçlü grafiklerle destekliyoruz.

Kısacası, yalnızca bugününüze değil, geleceğinize de bilimsel bir netlik ve duygusal bir öngörüyle yaklaşıyoruz.

4

Stratejik Plan & Uygulama
Artık yolculuğa çıkmak için hazırız.

Bu aşama, şimdiye kadar ortaya konan tüm analizlerin, finansal iç görülerin ve yaşam hedeflerinizin somut bir yol haritasına dönüştüğü noktadır.

Hazırladığımız kişiye özel stratejik plan; sadece bir finansal rapor değil, aynı zamanda uzmanlığımızın, uluslararası standartlarda çözüm sistemlerimizin, küresel iş birliklerimizin, ileri seviye finansal analiz araçlarımızın bir arada oluşturduğu somut bir rapordur.

Raporun sunumu sırasında, sizinle birlikte tüm varsayımları ve alternatif senaryoları değerlendiririz. Böylece, sadece bugünü değil, olası dönüşümleri ve yaşam geçişlerinizi de göz önünde bulundurarak planın uygulanabilirliğini netleştiririz. Çünkü bizce iyi bir plan, sadece neyin yapılacağını değil, nasıl, ne zaman ve neden yapılması gerektiğini de anlatmalıdır.

Bu ortak değerlendirme süreci sonunda artık yolculuk başlar…