BÜTÜNSEL VARLIK YÖNETİMİ
BÜTÜNSEL VARLIK YÖNETİMİ
Neleri Kapsar?
Servet yönetimi artık yalnızca yatırım tavsiyesi vermek ya da portföy oluşturmakla sınırlı değil. Bireyin yaşam döngüsünü, değerlerini, önceliklerini, risk algısını ve hedeflerini kapsayan çok daha stratejik ve empatik bir bakış açısını gerektiriyor.
Sadece “Paranızı nasıl değerlendirmelisiniz” değil, aynı zamanda “Bu para sizin nasıl bir hayat hedefinize, yaşamanıza hizmet etmeli,” sorusunun cevabını birlikte ararız. Bütünsel varlık yönetim danışmanlığı, finansal stresinizi yönetmenize yardımcı olurken, sadece yatırım getirinizi değil, hayat kalitenizi ve finansal dayanıklılığınızı korumayı hedefler. Bu çerçevede; yatırım stratejileri, uluslararası varlık entegrasyonu, nakit akışı ve likidite stratejileri, kişisel vergi planlaması, risk ve sigorta yönetimi, pasif gelir ve emeklilik hedefleri planlaması, miras ve varlık planlaması, eğitim ve çocuklara aktarılan finansal destekler gibi hayatımızın her aşamasındaki olası finansal adımlar bir bütün olarak değerlendirilir.
Küresel Eğilimler ve Sektörün Evrimi
Bütünsel finansal planlama, 2000’li yılların başında ABD ve İngiltere’de yaygınlaşmaya başladı. Bugün, yalnızca ABD’de 100.000’in üzerinde lisanslı CFP® (Certified Financial Planner), İngiltere dahil olmak üzere Avrupa kıtasında ise yaklaşık 50.000 lisanslı finans danışmanı bulunuyor. Dünya genelinde bu sayı 223.000’i aştı ve her yıl büyüyor.
Türkiye’de ise bu alan daha çok yeni gelişiyor; bu gelişme bir tesadüf değil. Çünkü küresel ekonomik belirsizlik, artan yaşam maliyetleri, karmaşıklaşan yatırım ortamı, vergi baskısı ve kuşaklar arası servet aktarımı gibi meseleler, artık bireylerin tek bir alanda uzmanlıktan fazlasına ihtiyaç duyduğunu açıkça gösteriyor. Sadece portföy değil, aynı zamanda bireylerin hayat planlarını yöneten bu yeni danışmanlık anlayışı; bugün milyonlarca kişi tarafından tercih ediliyor.
Bireyler artık tüm finansal resimlerini birleştirecek, bağımsız ve bütünsel bir rehberlik arıyor.
Neden Şimdi?
Bugün dünyada, bireylerin servetlerini planlama biçimi radikal bir dönüşüm geçiriyor. 2000’li yılların başından bu yana, özellikle ABD ve İngiltere’de başlayan bu dönüşüm, “sadece finansal danışmanlık”tan çok daha fazlasını sunan bütünsel servet yönetimi modellerine evrildi.
Dünyada 128 trilyon USD büyüklüğe ulaşan küresel varlık yönetimi sektörünün, 2028 itibarıyla 170 trilyon USD’yi aşması bekleniyor (Kaynak: Boston Consulting Group, 2023). Bu büyüme, sadece zenginleşme değil, aynı zamanda bireylerin finansal geleceğini stratejik olarak yönlendirme ihtiyacının arttığını gösteriyor. Teknolojinin sunduğu olanaklar, globalleşen yatırım fırsatları ve değişen yaşam beklentileriyle birlikte, artık her birey kendisine özel bir planlama talep ediyor. Ayrıca McKinsey & Company’nin araştırmalarına göre, pandemi sonrası dönemde HNW (yüksek net servete sahip) bireylerin %63’ü artık “yalnızca getiri değil, kapsamlı bir finansal rehberlik” aradıklarını söylüyor. Finansal danışmanlıktan beklenti değişiyor; bireyler artık birikimlerinin hayat amaçlarına hizmet etmesini istiyorlar.
Biz Ne Sunuyoruz?
GG & Trusted Advisors olarak, bu küresel dönüşümü Türkiye’de hayata geçiren ilk yapılardan biriyiz. Uluslararası düzeyde Bütünsel Finansal Planlama ve Varlık Yönetimi lisanslarına sahibiz. Uluslararası iş birliklerine ve köklü deneyime sahibiz. Bağımsızlık ilkesiyle hareket ediyoruz.
Müşterilerimizin yalnızca finansal değil, aynı zamanda kişisel ve ailesel değerleriyle uyumlu bir planlama inşa etmeleri için çalışıyoruz. Gelir yönetiminden, servet transferine, çocukların eğitimine, vergisel optimizasyondan aile içi servet mimarisine kadar uzanan bu yolculukta, müşterimizin her adımda yanında olan uzun dönemli bir rehber olmayı taahhüt ediyor ve her danışmanlık ilişkisinin, güvenle temellenmesine odaklanıyoruz.
Ekibimizin bir parçası olmak ister misiniz?
Tecrübeli ekibimizde yer almak için bize CV'nizi gönderebilirsiniz.
Linkedin'den bizi takip ederek açık pozisyonlarımız oluştuğunda bilgi alabilirsinz.